发布日期：2025-09-28 07:44    点击次数：112

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　　兴证国外发布研报称，中国东说念主寿（02628）稳居寿险龙头，全球客群夙昔。该行给以公司“增执”评级，提倡投资者谨防。2025H1，中国东说念主寿杀青买卖收入2，392.35亿元，同比+2.1%（照中国管帐准则，下同），包摄于母公司鼓吹净利润同比+6.9%至409.31亿元。期内，公司加权平均净钞票收益率为7.83%，较上年同时加多0.04个百分点。保障业求杀青正经增长，各渠说念筹议筹议均有提高。

　　总保费收入同比飞腾：2025年上半年，公司总保费收入达东说念主民币5，250.88亿元，同比增长7.3%。其中，首年期交保费达812.49亿元；十年期及以上首年期交保费达303.05亿元，占首年期交保费比重为37.30%。

　　个险渠说念：2025H1，杀青总保费4，004.48亿元，同比增长2.6%。其中，续期保费为3，265.63亿元，同比增长10.4%。首年期交保费640.85亿元，十年期及以上首年期交保费302.80亿元，占个险渠说念首年期交保费比重跳跃45%。期内，公司个险渠说念新业务价值243.37亿元，同比提高9.5%。

　　银保渠说念：2025H1，杀青总保费724.44亿元，同比增长45.7%；新单保费达358.73亿元，同比增长111.1%；首年期交保费达170.32亿元，同比加多34.4%；续期保费达365.71亿元，同比增长11.7%，占渠说念总保费比重为50.48%。

　　销售戎行限度最初：死心2025年上半年，公司总销售东说念主力为64.1万东说念主。其中，个险销售东说念主力59.2万东说念主，基本保执浩大。

　　新业务价值及内含价值：2025年上半年，公司杀青新业务价值285.46亿元，较2024年同时使用换取经济假定重述的服从增长20.3%。死心2025年6月30日，公司内含价值14，778.27亿元，较2024年末增长5.5%。

　　总投资钞票限度增长，偿付智力豪阔：死心2025年6月30日，公司投资钞票达7.1万亿元，较2024年末增长7.8%。公司2025年上半年杀青总投资收益1，275.06亿元，总投资收益率3.29%；净投资收益960.67亿元，净投资收益率为2.78%。

　　风险指示：成本商场波动；保费增长不达预期；行业战术蜕变；外资参预导致的筹议风险

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攀扯剪辑：史丽君

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